指数基金ETF,可信赖的投资工具,解决不敢重金投入问题让投资回归轻松

释放双眼,带上耳机,听听看~!

来到这个战场,首先要选一件得心应手的兵器,来帮助你实现盈利目标。

参与股票市场的方式,主要有三种:个股、主动基金、被动基金(指数基金)。

相较而言,指数基金既有优点也有缺点,本篇不想一一罗列,而是根据自己的亲身感受聊一聊,为什么选择指数基金作为股票市场权益投资的重要工具。

1、解决不敢重金投入问题。

对于大部分普通人,股市只是小赌怡情的场所。

从家庭闲余资金中拿出无伤大雅的一小部分,跟随自身感觉厮杀几番,盈盈亏亏,最终盘算下来,相对家庭总财富而言,既赚不大钱,也伤不了筋骨。

投入本金少,为了追求高收益,自然喜欢追涨杀跌,很容易导致投资行为和心态的变形。

而投入本金多,则会降低对收益率的要求,投资行为和心态更加从容。

仔细思考一个问题,如果现在让你拿出家庭总财富的一半去挑选投资某支个股或者某支指数基金,你会选择哪一个?

没有好坏之分,只有是否合适,根据自己的选择,及早把握前行的方向。

完整的经历了一个牛熊的轮回之后,如果发现自己只是一个普通人,在这个群雄逐鹿的市场并没有过人之天赋,指数基金可能更适合。

我试过做短线,亏亏盈盈难寻稳定盈利之道,而且能成为短线的妖股的基本面普遍较差,炸毁的风险很难让你敢于重金押注。

我试过靠信息深度挖掘做信息差,掘地三尺搞得筋疲力尽,却无法忍受在左侧的痛苦中一遍遍的自我怀疑。

我也试过以个人的认知押注个股做长线投资,持有近2年多的时间后怀疑自己当初可能看走了眼,提前三步成烈士,最终倒在了黎明初现时,自此也很难说服自己继续以年为单位进行长线投资去验证真伪。

当然,这只是做的不好的一面,好的一面是,我也发掘出优质股,并坚持拿到翻倍,虽然卖出后继续翻了几倍,但已经与我无缘,在A股这个波动性极强的市场,巴菲特式的买入并坚持持有不卖出,非常人所能及。

于我而言,几年盘算下来,总体虽是盈利,但问题是,我很难说服自己重金投入个股,作为一名普通投资者,我所能获得的信息都是公开的信息,我无法确认即便深度研究过的个股是不是表里不一,因为对黑天鹅不确定性的猜疑而不敢下重注,持有过程中的心态很难保持稳定,这是个股投资很难突破的心理障碍。

打个比方,这种感觉就像你把一大笔借给了某个朋友,虽然借出的那一刻你是信赖他的,但是随着时间的推移,各种关于这个朋友的负面消息接踵而至,自己开始变得寝食难安。

而指数基金,可以做到长生不老并且通过新陈代谢永远保持年轻活力。

选择合适的时机买入长生不老的优质品种,并确信最多亏时间而不会亏钱时,他就成了你永久可信赖的朋友。

破除了心理障碍,解决了不敢重金投入的问题,是获得投资成功的重要前提条件。

2、让投资回归轻松。

学习炒股不轻松,眼光六路耳听八方都不够用。

上知天文,下知地理,不管是国际形势,还是某公司的内幕消息,聊起来都头头是道。

白天盯盘晚上学习,从波浪理论学到公司财务陷阱,搞得筋疲力尽,最后却亏得灰头土脸。

当然,并不是否定这些努力,因为大部分人都需要尝试摸黑走过不同的夜路,才能知道哪条路更适合自己,有的人最终可以奋力杀出重围,终成短线擒妖高手,亦或传承巴菲特衣钵,有的人则迷失在夜路之中。

能冲出重围的,只是少部分人,努力、天赋和运气缺一不可的眷顾。

如果你不想如此劳累,或者几经波折依然难寻稳定盈利之道,可以试试以指数基金作为投资工具的一些简单策略。

比如最简单的定投指数宽基,用心感受下市场的波动。

以我亲身经历,以指数基金作为基本工具,确有此魔力,相对个股投资而言,可以让你在身心上都能保持相对轻松。

3、解决资产配置难题。

如果想通过个股实现板块的全面配置,需要在每个板块中均选择几个有代表性的个股,深度投研必不可少,对资金量要求也较高,否则很难实现理想的均衡配置。

而指数基金是一种有效的工具,一方面可以降低对个股投研的要求,另一方面即便较少的资金也能轻松实现不同板块的配置。

在以散户为主的A股市场,聪明资金往往喜欢玩捉迷藏的套路,散户少的板块总是会出其不意的拉起来,然后展现强大赚钱效应吸引接盘,留下散户在山头上喝风,然后聪明资金再到下一个冷清的板块循环反复。

如果恰巧你不在热点板块上时(其实是大概率事件),是很难受的,看着为数不多的赚钱机会,自己手里的票却不争气,挣扎要不要割掉手中的“垃圾”去追逐市场热点。

这也是为什么要做配置的原因,只要是优质板块跌倒合适区间,我们可以通过指数基金实现相对全面均衡的配置,下次只要有行情,东边不亮西边亮,持仓心态比较稳定。

4、指数基金是未来的趋势。

指数基金诞生于美国,美国作为相对成熟的资本市场,已经验证了指数基金的成长和成功,截止2019年,被动指数基金类产品已经合计占到基金总额的38%,且继续保持上升态势。

国内最早发行的指数基金,可以追溯到2002年华安基金管理公司发行华安上证180指数增强型证券投资基金,开启了国内指数基金的先河,至今虽然中间历经起起落落,但产品不断细分完善,投资者认可度越来越高。

从投资者构成来说,中美市场差异较大,美国以机构投资者为主,而中国目前仍然以散户投资者为主。

这也导致了在市场有效性方面,中美存在较大差距。

可能很多人不太理解这个市场有效性是什么意思。

简单来说,有效市场就是以理性资金(比如机构)主导的市场,市场配置更加合理和有效,强者恒强的效应更加明显,市场走势相对平稳。

比如著名的巴菲特十年赌约,用实际行动证明,在美股市场,投资一个被动的标普500指数基金,长期来看会比绝大部分专业投资者获得更好的收益,无论这些投资者有着怎样的信誉和激励机制。

在有效市场中,指数基金更能展现出其魅力,想获得超越市场的超额收益难度很大,并且长期看不可持续。

而A股以散户为主的市场,市场配置不够理性,很容易出现不合理的市场错配的情况,这也导致了A股市场整体的高波动性。

主动基金可以通过灵活的择时以及抱团操作,取得超越指数的超额收益。

这也是目前A股主动基金平均收益普遍能够跑赢被动基金的主要原因。

但是,近年来,A股市场生态开始显著发生一些变化,注册制开启股票不限量供应,没有价值的中小票开始呈现港股化,缺乏资金关注后逐渐丧失流动性;而发展向好的头部公司将得到越来越多的市场关注及资金配置,去散户化的过程已然开始加速。

这也意味着市场的有效性将逐步增强,指数基金以其独有的优势,将成为个人及机构的配置首选。

最后

指数基金并非百分百完美的品种,它有透明可追溯、费用相对低廉、分散配置、自带新陈代谢功能等等优点,但也有收益中庸、在现阶段A股市场往往跑不赢优秀主动基金等缺点,虽然平平淡淡,但确是投资路上可信赖的得力帮手。

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