正确的投资理念是什么?普通投资者怎么可以在股票市场赚钱?

释放双眼,带上耳机,听听看~!

现在生活中有太多年轻人,学了一点价值投资的皮毛,按着复利计算器算收益,开始躺在原地幻想几十年后复合增长能拿到多么巨额的资金……作为逃避现在努力赚钱的借口!投资是金钱游戏,前提是你要先有钱投,太多人认为投资是雪中送炭,其实投资只会是锦上添花……

30岁能拿出100万长期闲钱投资的本身就凤毛麟角,少壮不努力老大徒伤悲……

最好的投资就是投资自己的头脑,年轻时最重要的任务就是加强主业的赚钱能力!而不是躲在价值投资复合增长的幻想中……

一个很要好的同学炒股了很多年,我也不知道。最近才说自己这些年一直赔钱,最近爆仓了,还欠了银行很多很多钱(好多家银行的那种信用贷),给我打电话的语气,我听下来已经近乎是崩溃的状态。他人很聪明,高学历,但也不知道怎么就赔了这么多钱,而且自己也知道自己就是瞎买,但就是控制不住自己。最终越套越深,越深越借,现在彻底是还不上了。好在工作都还在,但人感觉太颓废了,希望能扛过这一关。

我现在这心情都久久不能平复,是真的太难过了。

想想也很讽刺,我们来到这个市场是干嘛的,是来投资,是来赚钱,是为了让自己生活的更好。但很多人做错了,买了股票以后,生活的更惨了,很多人吃不好睡不好夜不能寐,生活里只有股票,其他都没了。没了事业,没了感情,没了旅游,没了好睡眠,什么都没了。

但仔细想想,来股市的初衷是什么?如果真的是这样,我宁愿觉着你应该把所有的持仓全部卖了,然后老老实实买个理财。人这一生,除了股票以外,还有很多事情。有阳光、有户外、有旅游、有同事、有事业、有足球、有篮球、有历史、有电视剧、有综艺、有读书、有电影、有up主、有爱人、有孩子、有父母、有音乐、有汽车、有扑克牌、有英雄联盟、有王者荣耀,有特么那么多美好的事情,你可千万不要把重心都放在股票的短线交易上

很多老生常态的东西,比方说慢慢变富,长期持有优秀公司的股权,比方说买股票就是买公司,不要贪婪,不要上杠杆,但这些很多人不理解,甚至很多人经历了爆仓以后仍旧不能够理解,这其实是人性。人性有好的一面,但人性也有不好的一面。很多时候,到了一定的环境下,或许你自己都要重新认识下自己。

我给你们讲这个事情,也是想跟你们说,投资的体系,认知的重要性。什么时候都要敬畏市场,对我自己也是一样,一定要有长期持有公司的心态。且永远不要上杠杆。腾讯赔了我就卧倒,东财赔了我就卧倒,我也坚决不杠杆,不贷款。贷款炒股就是一次和无数次的区别。

我国有一个庞大的股民大军,来自东方财富的数据显示截至2021年2月有1.8亿个股票账户。股市是一个非常奇特的地方,有人畏之如虎,有人甘之若饴。一个涨停板的幅度相当于三年定期存款的收益。这里是人们追逐梦想的地方。但是现实很残酷,股市的铁律是7亏2平1赢,虽然涨停很诱人,但是绝大多数参与者的收益并没有跑赢定期存款。有人称股市为赌场,规劝亲朋好友宁可不务正业,不思进取,也不要炒股,炒股亏钱没底呀。大多数股民只好深藏功与名,不敢说自己炒股,最多说自己拿了点小钱玩玩。

但是在这个普遍亏钱的赌场之外还有一个平行的世界,中国作为世界上经济增速最高的主要经济体,其资本市场容纳大量相对优秀的公司。沪深300是其中的佼佼者,在某种程度上代表了中国经济。二马测算过,长期持有沪深300etf 可以取得9%的年复合收益。如果是熊市买入,牛市卖出,那么收益会更高。

一方面是投资中国资本市场、投资代表中国国运的蓝筹企业可以获得远高于其他投资手段的长期收益;另一方面是大量股民深陷赌场,亏损累累,身心俱疲。那么问题出在了哪里。问题出在股民的能力与资质。绝对多数股民不是合格投资者。

想成为一名专业的投资者,需要具备一定财务知识、掌握正确的投资理念、懂得大量方法论、思维模型、具有深刻的行业洞察力、并且对于政治学、经济学、概率论、社会学、哲学都较为深厚的理解。最后还得具备理性、开放、勇敢、耐心的性格,需要有质疑精神及自信心。综合这诸多因素,形成自己的投资体系。同时投资是一门实践的科学,需要反复实践、在实践中不断的修正、优化自己的投资体系才有可能修成正果。我一直有一个观点,能够成为一名成功的专业投资者,其难度远大于考上985大学。

成为一名股民很简单,去证券公司app上开个户即可,不到一个小时即可完成。但是成为一名专业的投资者很难,多数人一辈子都做不到。

那么在普通股民和专业投资者之间是否有第三条道路,可以让资质不是那么出众的普通投资者也可以在股票市场赚钱。我认为是有的。只要掌握正确的投资理念即可做到。

那么正确的投资理念是什么?有三点。

A、买股票就是买公司;

B、安全边际;

C、能力圈;

其中前两点为价值投资之父格雷厄姆定义;股神巴菲特贡献了能力圈理论。

A、买股票就是买公司

买股票就是买公司揭示了股票投资的本质,股票涨涨跌跌,最后一直有一个核心规律在起作用。就是马克思的价值规律:价格围绕价值波动。我们看到有些股票在风光了几年后就销声匿迹,而有些股票可以穿越牛熊。核心原因就在于哪家公司在持续不断的创造价值,而且这种价值还是不断增长的。股票的本质是一个公司的股权,持有股权享受公司发展红利。

投资股票就是要选择那些盈利机器。谁能选对盈利机器,谁就可以长期赚到钱。股权思维就是哪怕持有的股票不在二级市场上交易,也愿意持有。而不是把股票当作击鼓传花的筹码,期待更高的价格卖给其他人。当然二级市场交易的便利性让很多人迷失在交易当中而忽略了股票的本质。

如果你找不到那些哪怕不交易也愿意持有的公司,那么说明你不具备足够的选股能力。而选择可以长期持有的公司,超过了70%以上股民的能力。

B、安全边际:

安全边际就是以低于价值的价格买入股票。

再好的公司,如果买贵了,收益也是非常有限的。例如一个,公司现在价值200元,五年后价值为400元。如果我们现在就以350元买入。那么持有五年的收益是非常微薄的。

安全边际的另外一个好处是,即使我们买错了公司,但是因为买的够便宜,可能亏的少,甚至还能赚钱。

关于买股票就是买公司及安全边际,巴菲特有一个形象的例子,股票投资就是以100元价格买入价值200元,并且将来会变成400元的股票。这句话的前半部分涉及安全边际;后半部分涉及公司选择。

前面说选择公司,相对还简单一点,如果认为自己能力有限,不会选择好公司,那就选那些大众情人。而安全边际涉及到公司的价值,一个公司到底应该值多少钱,这又是一个非常难的问题。我们经常说高估、低估,但是大多数人并不知道什么算高估,什么算低估。特别是对于一个具体的公司。公司的未来充满了未知,又如何知道它值多少钱。公司高管尚且看不清楚公司未来的发展,何况盲人摸象般的普通投资者。

C、能力圈

前面两点说明了股票投资的本质及交易的原则,但是对于普通股民来说,这并没有解决他们的问题。大多数股民并不具备看懂一个企业的能力,进而更不知道如何估值。巴菲特的能力圈理论就是告诉大家,做自己能力圈内的事。相对于提升自己的能力,并认识能力圈的边际更重要。

我其实是不建议普通人进行个股投资的,个股投资有多难。我们看几个数据。巴菲特从1965-2020年的年复合收益率为20%整,2011-2020年的年复合收益率为11.2%。这个收益率让巴菲特封神。

SMT的基金经理詹姆士安德森(Jim Anderson),将在2022年4月退休。从2000年4月接管SMT到现在,二十一年获得了1700%的回报,年化15%。安德森也是业内非常出名的基金经理。

通过这二位的数据我们可以看出,长期取得超过15%的业绩是非常难的。

作为普通人,我们的出路在努力提升自己的能力,让自己的认知更接近专业的基金管理团队吗?这条路普通人是注定走不通的。

普通人的出路不在于努力去提升自己的个股认知能力,而在于知进退。承认自己选股能力一般,去买指数基金。

如同我们刚才说的,持有指数基金的收益还是可以的,对于自身能力要求不高。9%的收益远大于定期存款。如果有能力在牛熊之间做一个高抛低吸,那么这个收益可以放大到12%。这是一个非常可观的收益。

下面我们看一组数据,这是以100万启动资金投资,在不同收益率下的收益数据。

我们可以看到在时间的作用下,3%收益差导致的最终收益差别很大。这也说明提升2-3%的长期收益率其实很难的。对于我们普通人如果可以做到9-12%的收益率。长期下来,收益也是非常可观的。

30岁的时候投资100万,按照我的说的买指数基金,并且在牛熊之间做波段。60岁时就有3000万的退休金。如此以来,世界这么大,我们哪里不能去。

在看懂股市本质的情况下,进一步是勇敢,退一步是智慧。勇敢者享受拼搏者的成就;智慧者满足舍得的快乐。

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